投資初心者必見！「インデックス投資」とは何ぞや？サッカーで例えてみる！
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 投資や資産形成の本に必ずと言っていいほど出てくる、 「インデックス」という言葉。 インデックスファンドを選びましょう。 手数料の安いインデックス型にしましょう。 お決まりのように言ってきます！ インデックスについては、けっこう、どの本もサラッと流していて、結局何なん？ってずーーーーっと思っていたんだよね。 でもようやく自分の言葉で説明できるように […]
2020年
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【朗報】新型NISA（案）を2024年に刷新！一般NISAが継続できる！新型NISAはどんな仕様なのか。
こんにちは、ゆうです。 2019年12月に日経新聞に新型NISA（案）の記事がでました。 NISA投資、2階建てに 低リスク商品に20万円枠 今の一般NISAは2023年まで。 そのあとはもうロールオーバーできないから、課税口座に移すしかない。 残念だなって思っていた。それがこの朗報！素直にうれしい。 当初は、一般NISAから新NISAへのロールオーバーは名言されていなかったのだが、2019年12 […]
- 2020.03.26
- ファイナンシャルプランナー, 資産, 投資, 資産形成,
働く女性のiDeCo・NISA活用術「使って分かったこんな失敗！＆ コロナショックにどう対応？」
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。です。 今回は、2020年3月に講演した資産形成セミナーの内容をお送りします。 「働く女性のiDeCo・NISA活用術-使って分かったこんな失敗！-」 そして、「コロナショックにどう対応」も追加でお送りします。 iDeCoやNISAの説明はほとんどありません。 制度の紹介や解説はいろんな本があるので、そちらを見た方がいい（笑）。 内容は自分の体験談 […]
- 2020.03.07
【FP活動2018-2020】ファイナンシャルプランナーになりたいと言っていたら、日本FP協会・県支部の幹事になれた!セミナーもすることに！
こんにちは、ファイナンシャルプランナー（以下、FP）のゆうです。 FPになりたくて、いろいろやってたら県支部の幹事に2020年度からなることに！！ 資格を取ったのが2018年だったので、2019年度は飛躍の年になったのかも！？ かいつまんでいうと 日本FP協会の県支部長に会いに行く「FPになりたい」とアピール →積極的にセミナーに参加 →県支部長から「幹事会来てみない？」とお誘い。 →月1回の幹事 […]
- 2020.01.28
- ファイナンシャルプランナー, 資産, 投資, 資産形成,
一般NISAが大改革！新型NISAはどんな仕様なのか見ていこう！
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 みなさん、投資してますか？？ NISA・iDeCo使ってますか？？ 日経新聞にこのような記事が出ていました。 イデコ・NISA大改革 「自分年金」づくりに追い風 iDeCo（確定拠出年金）と一般NISAが大きく変わる、今国会での法改正を目指している。 簡単にまとめると以下の通り。 iDeCo→企業型と個人型の併用が容易に。投資期間の延長。 一般N […]
初心者必見！投資の始め方！「生活防衛資金」と「投資」の両立を目指そう！
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 「投資したいけど、貯金もしたい」 「そもそも貯金っていくらあったら安心？」 今日は、そんなあなたと生活防衛資金を考えましょう。 あなたは投資していますか？？ 令和2年を投資元年にしませんか？？ 今回は投資をするにあたって、「生活防衛資金」について話す。 ある程度の預貯金は確保せよってこと。 投資と真逆のこと言っているけど（笑）。 ならば生活防衛資 […]