ゆうたんと 資産形成について学んだことをアップしていきます！投資しよう！ファイナンシャルプランナーになろう！
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 AFPを取得すればFPとして働ける？ どうやってAFP資格を活用するの？ そういった疑問にお答えします。 AFPを取得すればFPとして活躍できるのか？ AFPを取得して3年目。柊ゆうがずばりお答えします。 まず「活躍」を「①ＦＰとしての活動」と「②マネタイズ」に分けよう。 ①FPとしての活動 → 副業としてはそれなりにできている。 ②マネタイズ […]
初めての妊娠！ 嬉しい！けれど、おカネどのくらいかかるんだろう。やっていけるのか心配だな。 なんて、お思いの初マタの方。 そうだよね、心配だよね。 ちゃんと今の生活維持していけるのか。 共働きだけど産後おカネは大丈夫かな。 産休育休でどのくらい金銭的な支援が受けられるの？ 育休後は時短勤務にしたい。年金減っちゃうの？ 妊娠してから思うよね。 実際いくらもらえるの？ 生活どうなっちゃうの？って。 こ […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 40代、病院で働く主婦。 FPの経験を積んでいる最中だよ。 夢は「病院を辞めて、FP一本でいきたい！」 さて、こんな私が今回、家計相談会に参加したよ。 得るものが多くてほんと楽しかった。 FPになりたい方も、相談してもらいたい方にも読んでもらいたい。 家計相談会とは何ぞや？ 今回の家計相談会は 日本FP協会が主催する「家計再建キャンペーン」のイ […]
（この記事は2020年7月25日に更新されてます。） こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 FPになりたいあなた。 「FPの資格取りたいけど、教材はどこがいいんだろう。」 「独学でもいけるのかな？」 「どんな学習方法がいいのかな。」 FPの教材はほんとたくさんあって迷っちゃうよね。 ライフスタイルに合わせたあなたにおススメの教材・テキストを料金別で紹介する。
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 住宅ローンを払っている方必見。 「借り換え」でお得になるのは分かるけど、なんだか面倒。 そんなあなたに伝えたい。 銀行は交渉次第で金利を下げてくれる！！！ 住宅ローンの10年固定が終了し、銀行と交渉してみた。 私はファイナンシャルプランナーの資格を持っているので、いわば「ファイナンシャルプランナー 対 銀行員」の対決です（笑）。その全記録をお伝 […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 「値上がりを狙える投資信託どうですか？」 「10年勝ち続けているこの投資信託どうでしょう。」 銀行員は巧みな言葉でアクティブ投信を推してくる。 ちょっと待って！それはワナだ、気を付けるんだ！！ 初心者向けのマネー本では、ほぼ「インデックス型」をおススメしている。 「アクティブ型」を選ばせる銀行員を信じるな！！ 日経新聞の記事に、ズバリその理由が […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。です。 今回は、2020年3月に講演した資産形成セミナーの内容をお送りします。 「働く女性のiDeCo・NISA活用術-使って分かったこんな失敗！-」 そして、「コロナショックにどう対応」も追加でお送りします。 iDeCoやNISAの説明はほとんどありません。 制度の紹介や解説はいろんな本があるので、そちらを見た方がいい（笑）。 内容は自分の体験 […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 みなさん、投資してますか？？ NISA・iDeCo使ってますか？？ 日経新聞にこのような記事が出ていました。 イデコ・NISA大改革 「自分年金」づくりに追い風 iDeCo（確定拠出年金）と一般NISAが大きく変わる、今国会での法改正を目指している。 簡単にまとめると以下の通り。 iDeCo→企業型と個人型の併用が容易に。投資期間の延長。 一般 […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 ファイナンシャルプランナーの収入源は面談、講演、執筆の主に３つ。 その中でも、在宅で自分の好きな時間にできる「執筆」でほんとうに稼げるのかチャレンジしてみた。 仕事のマッチングをしてくれる「クラウドワークス」でやってみたのだ。 そして、運よく執筆を継続でやることができた。 詳しくはこちらから。 クラウドワークスで【FP限定ライティングの高額案件 […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 「DCプランナーってどういう資格？」 「どうやって勉強したらいいの？」 「どんな試験なの？」 お悩みの方必見。2週間の勉強で受かった方法を紹介！ 私は現在、病院勤務で3児の母である。 資産形成の大事さに気づき、ファイナンシャルプランナーになりたいと思った。 そして、育休中にFP技能士2級、AFPまで取得した。 その後も、iDeCoやつみたてNI […]
