【CFP編3】タックスプランニングの勉強方法。オススメ動画とテキスト比較も!

【CFP編3】タックスプランニングの勉強方法。オススメ動画とテキスト比較も!
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こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。

FPを副業としてる薬剤師。
40代の主婦だよ。

2022年6月CFP試験タックス・プランニングを受検します!
ここでは、タックスの勉強方法を書いておく。

2018年にAFPまで取得しているから、ある程度知識はあるはずなのに。
いざ問題集解いてみたら撃沈(笑)。
思い出す作業から入るので時間かかっています。

流れとしては問題集を解く。
分からないところはテキスト参照。
それでも分からないところは動画。
っていう流れだよ。

 

まずは精選問題集。これは外せない。

正確には
CFP受験対策 FPKオリジナル 精選過去問題集 タックスプランニング」だ。

精選問題集はFPK研修センターから送料無料で買うことができるよ。
詳しくはこちらから。
FPK研修センターショッピングサイト
分野別に合計6冊。1冊3,900円(2022年4月現在)。

アマゾンでも買えるけど値段がべらぼうに高かったり、在庫がなかったりする。
FPK研修センターの方が無難かもね。

精選問題集は絶対買うべき
問題数の多さと解説の丁寧さは秀逸。
ある程度理解できている方は、この解説で理解できるだろう。

そして、理解が難しいときはテキスト、動画に頼ろう。

問題集だけで分からないときはテキスト。

テキストは3冊利用している。
3冊の違いとオススメ度を書いてみた。

①あると便利!「みんなが欲しかったFPの教科書2級AFP」 オススメ度☆☆

 

これね、あまりに分かりやすくて2級取得後に買った1冊(笑)。
このテキストでなくていいから2級・AFP取得時に使ったテキスト使えるよ!

私がFP2級を取得したのが2018年。
さすがに4年空いているので、知識が抜けている。
おぼろげな知識を補ってくれる役割。

2018年ー2019年バージョンで古いんだけど、

 
みんなが欲しかった! FPの教科書2級・AFP
・用語の意味合い
・全体での立ち位置を知りたい
というときに役に立つ。

そもそも損益通算って何なの?とかね。
基礎控除などの金額はあてにならないけれど、説明は昔のでもこと足りる。

 

②より詳しい説明!「みんなが欲しかったFPの教科書1級」:新たに購入 オススメ度☆☆☆

より詳しいテキストが欲しくて買ったのがこちら。

FP1級バージョンね。
みんなが欲しかった! FPの教科書1級1冊で3分野あるのだ。
「タックスプランニング/不動産/相続事業継承」で1冊。
「リスク管理/年金・社会保険/金融資産運用」で1冊。
6分野そろえるには2冊必要。

①「みんなが欲しかったFPの教科書2級AFP 2018-2019年版」では正直CFP対策としては物足りない。
より詳しく&最新の情報 を求めて購入。
3分野で3800円と割りと高額。
でも1分野ずつ切り離せるし、使い勝手はいい。

みんなが欲しかった! FPの教科書1級
どれか1冊テキストを新たに買いたいって時には迷わずこれ。
みんなが欲しかった! FPの教科書1級

「損益通算できない損失」はこんな感じ。

③なくてもいい。CFP資格標準テキスト」日本FP協会:オススメ度☆ 

何かテキストが欲しいなって思った時に、日本FP協会のページから買えるのがこちら。
「CFP資格標準テキスト タックスプランニング」

結論から言う。買わないでいい(笑)。

確かに詳しい。詳しいよ。

でもね、例えるならハリポタの原書
解読ができない(笑)。これは言いすぎかもしれんけど。

「CFP資格標準テキスト タックスプランニング」
丁寧がゆえに、情報量が多くポイントが分かりにくいのだ。
巻末に索引がないのも使いにくい。

例えば「損益通算できない損失」のページを見てみよう。

CFP資格標準テキスト「損益通算できない損失」

これだとぱっと見、頭に入ってこないんだよね、私。

対象的に、オススメテキストみんなが欲しかった! FPの教科書1級の同じ「損益通算できない損失」を見てみよう。

みんなが欲しかった! FPの教科書1級の方が、圧倒的に分かりやすいよね。

オススメの動画:ほんださん / 東大式FPチャンネル

オススメは「ほんださん / 東大式FPチャンネル

ほんださん。ありがとう。まじ感謝。
いまは動画でも学習できるからいいよね。

説明も分かりやすい。
その上で気に入っているところは
どうしてこういう制度なのか」
「そもそもどうして分離課税なのか。」
など、そもそも論からお話してくれるところ。

イメージをざっくり掴むのにもってこい。

どうしても丸暗記になりがちなところが、このほんださんの説明でああそうだったのか。
って納得しながら覚えることができる。

ほんださん、FP全般なので動画めっちゃ多いのよね。
タックスプランニングを集めたページはこちら。
ゼロからFP完全講義 タックスプランニング(税金) – YouTube
最初にこれ見ておくと理解が早くなる。

これだけでFP試験に合格できる、FP試験に必要な幅広い知識をかみ砕いて解説する、【FP完全講義】のタックス編です。
・これからFPを目指したいけどテキストが難しくて最初に動画で始めたい
・1級等の難関試験の前に基本的な基礎知識の見直し
・スキマ時間も耳学で知識をインプットしたい
↑これらの人が学びやすいような動画をシリーズ化しました。是非再生リストで繰り返し聞いて、タックス分野を得点源としましょう。

タックスプランニングのページまで作ってくれてて、嬉しい!

やはり動画は圧倒的に分かりやすくて頭に残る。

オススメ動画を貼っておく。

一時所得ってどこで2分の1するの?

一時所得はほんと曲者。
収入から50万円引いて、2分の1するのは分かる。
問題は、一時所得はどこで2分の1するのかだ。
これでスッキリ理解しよう。

 

譲渡所得って何がなんだか。

21:20付近の図が秀逸。クリックすると動画はそこから始まるよ。
譲渡所得って、土地・建物・株式いろいろあって長期短期もあって混乱する。
譲渡所得がきれいにまとまってます

 

みなし役員って何なのさ?

ほんださんの動画ではないけれど、みなし役員ならこれ
2,3回は見たな。

 

 

過去問を解く

ある程度、知識が身についたら過去問にチャレンジしたい。

CFP®資格審査試験の試験問題・模範解答・合格ライン・レビュー(タックスプランニング)

過去5回分くらいは遡って確認したいところ。
ただ、過去問は模範解答はあるけれど、解説がないのだ。
だから答えみても、よく分からんってことは多々ある。

解説が欲しいときのツイッターのありがたさ

模範解答の解説が欲しいときにはツイッターを利用させてもらった。
ほんとフォロワーさんありがとう!!かなり助かる。
これでも聞く前にじっくり考えてはいるんだけどね。

 

 

 

ほんとに助かった。
フォロワーさんが瞬殺(笑)。
やはり餅は餅屋だね。

私の実際の勉強の仕方

まずは「CFP受験対策 FPKオリジナル 精選過去問題集 タックスプランニング」を解く。
→解説を読んで理解できればOK。分からなければテキストを見る。

→テキスト見ても分からないときは動画を探す。

→精選問題集 2巡したところで過去問にチャレンジ
間違えた問題と似た精選問題集の問題を解く。

→苦手を潰していく

このパターンに落ち着いた。

1巡目がすごーーーく時間がかかってしまった。
なんと5ヶ月(笑)。時間かけすぎ。2021年12月~2022年4月。
この間、仕事を辞めたり忙しかったのもあるけれど。

で、2022年3月に退職できたから、2巡目は2022年4月だけで終われた。
4月末に過去問にチャレンジ。
これからはタックスは過去問を中心にする。

そして、「リスクと保険」に入る。
4月の時点で全く手を付けていない(笑)。
5月が丸々有給休暇なので、ここをどうにか活かしたい。
1ヶ月で強行突破するこのやり方は今回限りだな。

最後に

勉強をすると、自分がどれだけ理解していなかったかがよく分かる。
損益通算だって「ふじさんじょう」だけでは太刀打ちできない。
精選問題集では似たような問題を集めたあるので、勉強がしやすい。

タックスプランニングは8割が計算問題。
・パターン化している問題は即解答できるようにする。
・全体的にスピードアップ
これを目標に頑張る。

そして、ツイッターに励まされている。
仲間がいるってステキなことだね。

身近にはCFP受ける人は少ないから、ほんとありがたい。

さあ、残り1ヶ月ちょい。
ギアを上げていきたい。

 

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