【CFP編3】タックスプランニングの勉強方法。オススメ動画とテキスト比較も！

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こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。

FPを副業としてる薬剤師。
40代の主婦だよ。

2022年6月CFP試験タックス・プランニングを受検します！
ここでは、タックスの勉強方法を書いておく。

2018年にAFPまで取得しているから、ある程度知識はあるはずなのに。
いざ問題集解いてみたら撃沈（笑）。
思い出す作業から入るので時間かかっています。

流れとしては問題集を解く。
分からないところはテキスト参照。
それでも分からないところは動画。
っていう流れだよ。

1. まずは精選問題集。これは外せない。
2. 問題集だけで分からないときはテキスト。
3. オススメの動画：ほんださん / 東大式FPチャンネル
4. 過去問を解く
- 4.1. 解説が欲しいときのツイッターのありがたさ
5. 私の実際の勉強の仕方
6. 最後に
- 6.1. この記事を読んだ人は以下の記事も読んでいます

まずは精選問題集。これは外せない。

正確には
「CFP受験対策　FPKオリジナル　精選過去問題集　タックスプランニング」だ。

精選問題集はFPK研修センターから送料無料で買うことができるよ。
詳しくはこちらから。
FPK研修センターショッピングサイト
分野別に合計6冊。1冊3,900円（2022年4月現在）。

アマゾンでも買えるけど値段がべらぼうに高かったり、在庫がなかったりする。
FPK研修センターの方が無難かもね。

精選問題集は絶対買うべき。
問題数の多さと解説の丁寧さは秀逸。
ある程度理解できている方は、この解説で理解できるだろう。

そして、理解が難しいときはテキスト、動画に頼ろう。

問題集だけで分からないときはテキスト。

テキストは3冊利用している。
3冊の違いとオススメ度を書いてみた。

①あると便利！「みんなが欲しかったFPの教科書2級AFP」　オススメ度☆☆

2021-2022年版　みんなが欲しかった！　FPの教科書2級・AFP

posted with ヨメレバ

滝澤　ななみ TAC出版 2021年05月26日頃

これね、あまりに分かりやすくて2級取得後に買った1冊（笑）。
このテキストでなくていいから2級・AFP取得時に使ったテキスト使えるよ！

私がFP2級を取得したのが2018年。
さすがに4年空いているので、知識が抜けている。
おぼろげな知識を補ってくれる役割。

2018年ー2019年バージョンで古いんだけど、

みんなが欲しかった！　FPの教科書2級・AFP

・用語の意味合い
・全体での立ち位置を知りたい
というときに役に立つ。

そもそも損益通算って何なの？とかね。
基礎控除などの金額はあてにならないけれど、説明は昔のでもこと足りる。

②より詳しい説明！「みんなが欲しかったFPの教科書1級」：新たに購入　オススメ度☆☆☆

より詳しいテキストが欲しくて買ったのがこちら。

2021-2022年版　みんなが欲しかった！　FPの教科書1級　Vol．2　タックスプランニング／不動産／相続・事業承継

posted with ヨメレバ

滝澤ななみ監修・TAC株式会社（FP講座）著 TAC出版 2021年06月05日頃

FP１級バージョンね。
みんなが欲しかった！　FPの教科書1級は１冊で３分野あるのだ。
「タックスプランニング／不動産／相続事業継承」で１冊。
「リスク管理／年金・社会保険／金融資産運用」で１冊。
６分野そろえるには２冊必要。

①「みんなが欲しかったFPの教科書2級AFP　2018-2019年版」では正直CFP対策としては物足りない。
より詳しく＆最新の情報　を求めて購入。
3分野で3800円と割りと高額。
でも1分野ずつ切り離せるし、使い勝手はいい。

みんなが欲しかった！　FPの教科書1級
どれか1冊テキストを新たに買いたいって時には迷わずこれ。
みんなが欲しかった！　FPの教科書1級。

「損益通算できない損失」はこんな感じ。

③なくてもいい。「CFP資格標準テキスト」日本FP協会：オススメ度☆　

何かテキストが欲しいなって思った時に、日本FP協会のページから買えるのがこちら。
「CFP資格標準テキスト　タックスプランニング」

結論から言う。買わないでいい（笑）。

確かに詳しい。詳しいよ。

でもね、例えるならハリポタの原書。
解読ができない（笑）。これは言いすぎかもしれんけど。

「CFP資格標準テキスト　タックスプランニング」
丁寧がゆえに、情報量が多くポイントが分かりにくいのだ。
巻末に索引がないのも使いにくい。

例えば「損益通算できない損失」のページを見てみよう。

CFP資格標準テキスト「損益通算できない損失」

これだとぱっと見、頭に入ってこないんだよね、私。

対象的に、オススメテキストみんなが欲しかった！　FPの教科書1級の同じ「損益通算できない損失」を見てみよう。

みんなが欲しかった！　FPの教科書1級の方が、圧倒的に分かりやすいよね。

オススメの動画：ほんださん / 東大式FPチャンネル

オススメは「ほんださん / 東大式FPチャンネル」

ほんださん。ありがとう。まじ感謝。
いまは動画でも学習できるからいいよね。

説明も分かりやすい。
その上で気に入っているところは
「どうしてこういう制度なのか」
「そもそもどうして分離課税なのか。」
など、そもそも論からお話してくれるところ。
イメージをざっくり掴むのにもってこい。

どうしても丸暗記になりがちなところが、このほんださんの説明でああそうだったのか。
って納得しながら覚えることができる。

ほんださん、FP全般なので動画めっちゃ多いのよね。
タックスプランニングを集めたページはこちら。

ゼロからFP完全講義　タックスプランニング（税金）ーYouTube

最初にこれ見ておくと理解が早くなる。

これだけでFP試験に合格できる、FP試験に必要な幅広い知識をかみ砕いて解説する、【FP完全講義】のタックス編です。
・これからFPを目指したいけどテキストが難しくて最初に動画で始めたい
・1級等の難関試験の前に基本的な基礎知識の見直し
・スキマ時間も耳学で知識をインプットしたい
↑これらの人が学びやすいような動画をシリーズ化しました。是非再生リストで繰り返し聞いて、タックス分野を得点源としましょう。

タックスプランニングのページまで作ってくれてて、嬉しい！

やはり動画は圧倒的に分かりやすくて頭に残る。

オススメ動画を貼っておく。

一時所得ってどこで２分の１するの？

一時所得はほんと曲者。
収入から５０万円引いて、２分の１するのは分かる。
問題は、一時所得はどこで２分の１するのかだ。
これでスッキリ理解しよう。

譲渡所得って何がなんだか。

２１：２０付近の図が秀逸。クリックすると動画はそこから始まるよ。
譲渡所得って、土地・建物・株式いろいろあって長期短期もあって混乱する。
譲渡所得がきれいにまとまってます。

みなし役員って何なのさ？

ほんださんの動画ではないけれど、みなし役員ならこれ。
２，３回は見たな。

過去問を解く

ある程度、知識が身についたら過去問にチャレンジしたい。

CFP®資格審査試験の試験問題・模範解答・合格ライン・レビュー（タックスプランニング）

過去５回分くらいは遡って確認したいところ。
ただ、過去問は模範解答はあるけれど、解説がないのだ。
だから答えみても、よく分からんってことは多々ある。

解説が欲しいときのツイッターのありがたさ

模範解答の解説が欲しいときにはツイッターを利用させてもらった。
ほんとフォロワーさんありがとう！！かなり助かる。
これでも聞く前にじっくり考えてはいるんだけどね。

損益通算、どなたかお助けを💦
【問題】所得税額は？
・給与所得　30万円
・退職所得　50万円
・事業所得　120万円
・不動産所得　▲170万円　土地負債利子なし
・譲渡所得　10万円　10年所有ゴルフ会員権
・一時所得　200万円　生命保険解約
所得控除80万円

答えは32,500円
計算過程を教えて🙏 pic.twitter.com/mfJPbFB59r

— ゆう@FP &薬剤師（就活中）✨ (@kakeiminaoshij1) April 28, 2022

合計所得金額が691万円になるのどうしてですか？😭

・基本給　650万円
・家族手当　40万円
・通勤手当　12万円通常必要額
・出張手当　8万円　必要額
・賞与　200万円

650＋40＋200=890
890-195=695
695になってしまうんです💦🙇‍♀️ pic.twitter.com/1vVn6HXnxx

— ゆう@FP &薬剤師（就活中）✨ (@kakeiminaoshij1) April 28, 2022