楽天証券でクレジット決済ができなかった時に「つみたてNISA枠」を満額使い切る対処法。
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 「楽天証券でつみたてNISAで満額設定したのに、クレジット決済できてなかったー！！！」 どうすれば満額できるんだろうってお悩みのあなた。 お待たせしました。対処法を紹介します。 実際のお客さんであった事例です。 どうにか満額設定できたので、誰かの役に立つかと。 忘備録としても記載しておこう。 結果として、次回の口座引落額を調整することで満額設定で […]
投資を学ぼう（初心者向け）
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投資ってほんとうに利益が出るの！？投資歴6年。2015-2021年のリターンを公開！リターンが驚異の2桁！！
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 投資って怖いなあ。 ほんとうに利益が出るの？ どのくらいの金額になるの？ 投資をスタートさせたいけれど疑問がいっぱい。 そもそもどのくらいの利益になっているの？ 気になることたくさんあるよね。 そこで、実際に投資している人のリターンを覗いてみない？ 私は、2015年から一般NISAを始めた。 約6年の軌跡を振り返ってみる。 今回、私の楽天証券のリ […]
ジュニアNISAを使った感想＆開設した理由。今から使えるジュニアNISAのメリット
（この記事は2021年9月7日に更新しています。） こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 みなさん、資産形成していますか？？ iDeCo、つみたてNISA使ってる？？ ジュニアNISAは第一選択にはならないNISAだ。 つみたてNISAやiDeCoといった選択肢が多い中で選ぶ人は少数派だろう。 ジュニアNISAは使っている人が少なくて、2023年に廃止となることが決定した制度。 でも […]
楽天証券で年の途中から「つみたてNISA枠」を満額使い切る方法。意外と大変なクレジット決済と証券口座引落の併用！
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 ・年の途中からでもつみたてNISA枠って満額使える？ ・クレジット決済も併用できる？ ・どうやったらうまく使い切れる？ ・増額設定ってそもそも何なの？ つみたてNISAを始めようと思ったあなた。 すばらしい！！投資の一歩目だね。 でも年間上限の40万円分使い切れるのかなって疑問に思うよね。 大丈夫です。使い切れます。 今回は、楽天証券で年間上限額 […]
【2021年版】投資初心者におススメの書籍をFPが厳選！目的別でまとめてみた。
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 つみたてNISA気になるなあ。 投資信託って何がいいのかな。 まず何をすればいいのかな。 投資をしてみたいけど、迷っているあなた。 おまたせしました。 今回は投資初心者におススメの書籍を厳選したよ。 目的別でまとめてみたので、ぜひ利用してね！
- 2020.04.27
- ファイナンシャルプランナー, 投資, 資産形成,
投資信託の選び方！アクティブ型の投信は7割強が負けている！インデックス型をおススメする理由。
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 「値上がりを狙える投資信託どうですか？」 「10年勝ち続けているこの投資信託どうでしょう。」 銀行員は巧みな言葉でアクティブ投信を推してくる。 ちょっと待って！それはワナだ、気を付けるんだ！！ 初心者向けのマネー本では、ほぼ「インデックス型」をおススメしている。 「アクティブ型」を選ばせる銀行員を信じるな！！ 日経新聞の記事に、ズバリその理由が書 […]
投資初心者必見！「インデックス投資」とは何ぞや？サッカーで例えてみる！
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 投資や資産形成の本に必ずと言っていいほど出てくる、 「インデックス」という言葉。 インデックスファンドを選びましょう。 手数料の安いインデックス型にしましょう。 お決まりのように言ってきます！ インデックスについては、けっこう、どの本もサラッと流していて、結局何なん？ってずーーーーっと思っていたんだよね。 でもようやく自分の言葉で説明できるように […]
【朗報】新型NISA（案）を2024年に刷新！一般NISAが継続できる！新型NISAはどんな仕様なのか。
こんにちは、ゆうです。 2019年12月に日経新聞に新型NISA（案）の記事がでました。 NISA投資、2階建てに 低リスク商品に20万円枠 今の一般NISAは2023年まで。 そのあとはもうロールオーバーできないから、課税口座に移すしかない。 残念だなって思っていた。それがこの朗報！素直にうれしい。 当初は、一般NISAから新NISAへのロールオーバーは名言されていなかったのだが、2019年12 […]
- 2020.03.26
- ファイナンシャルプランナー, 資産, 投資, 資産形成,
働く女性のiDeCo・NISA活用術「使って分かったこんな失敗！＆ コロナショックにどう対応？」
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。です。 今回は、2020年3月に講演した資産形成セミナーの内容をお送りします。 「働く女性のiDeCo・NISA活用術-使って分かったこんな失敗！-」 そして、「コロナショックにどう対応」も追加でお送りします。 iDeCoやNISAの説明はほとんどありません。 制度の紹介や解説はいろんな本があるので、そちらを見た方がいい（笑）。 内容は自分の体験談 […]
- 2020.01.28
- ファイナンシャルプランナー, 資産, 投資, 資産形成,
一般NISAが大改革！新型NISAはどんな仕様なのか見ていこう！
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 みなさん、投資してますか？？ NISA・iDeCo使ってますか？？ 日経新聞にこのような記事が出ていました。 イデコ・NISA大改革 「自分年金」づくりに追い風 iDeCo（確定拠出年金）と一般NISAが大きく変わる、今国会での法改正を目指している。 簡単にまとめると以下の通り。 iDeCo→企業型と個人型の併用が容易に。投資期間の延長。 一般N […]