資産

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2019年度 5人家族の収入支出を公開!4年分の分析から必要なのは収入アップ!!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 3月も終わり、恒例のわが家の決算報告の時期となりました。 この時期は桃鉄の決算の曲が鳴り響くよね(笑)。 今年は、育休復帰後の時短勤務だったので収入が減っていた。 実際どのくらい減ったのか、そして4年分の推移を分析したことで見えてきた課題。 わが家に必要なのは収入アップだった!!! ではでは、張り切っていってみよう。 昨年の分はこちらから。 2 […]

投資初心者必見!「インデックス投資」とは何ぞや?サッカーで例えてみる!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 投資や資産形成の本に必ずと言っていいほど出てくる、 「インデックス」という言葉。 インデックスファンドを選びましょう。 手数料の安いインデックス型にしましょう。 お決まりのように言ってきます! インデックスについては、けっこう、どの本もサラッと流していて、結局何なん?ってずーーーーっと思っていたんだよね。 でもようやく自分の言葉で説明できるよう […]

【朗報】新型NISA(案)を2024年に刷新!一般NISAが継続できる!新型NISAはどんな仕様なのか。

こんにちは、柊ゆうです。 2019年12月に日経新聞に新型NISA(案)の記事がでました。 NISA投資、2階建てに 低リスク商品に20万円枠 今の一般NISAは2023年まで。 そのあとはもうロールオーバーできないから、課税口座に移すしかない。 残念だなって思っていた。それがこの朗報!素直にうれしい。 当初は、一般NISAから新NISAへのロールオーバーは名言されていなかったのだが、2019年1 […]

働く女性のiDeCo・NISA活用術「使って分かったこんな失敗!& コロナショックにどう対応?」

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。です。 今回は、2020年3月21日に講演した資産形成セミナーの内容をお送りします。 「働く女性のiDeCo・NISA活用術-使って分かったこんな失敗!-」 そして、「コロナショックにどう対応」も追加でお送りします。 iDeCoやNISAの説明はほとんどありません。 制度の紹介や解説はいろんな本があるので、そちらを見た方がいい(笑)。内容は自分の […]

一般NISAが大改革!新型NISAはどんな仕様なのか見ていこう!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 みなさん、投資してますか?? NISA・iDeCo使ってますか?? 日経新聞にこのような記事が出ていました。 イデコ・NISA大改革 「自分年金」づくりに追い風 iDeCo(確定拠出年金)と一般NISAが大きく変わる、今国会での法改正を目指している。 簡単にまとめると以下の通り。 iDeCo→企業型と個人型の併用が容易に。投資期間の延長。 一般 […]

【DCプランナー2級】受かった勉強方法はこれだ!これから受ける人へのアドバイス。試験内容感想と自己採点公開!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 「DCプランナーってどういう資格?」 「どうやって勉強したらいいの?」 「どんな試験なの?」 お悩みの方必見。2週間の勉強で受かった方法を紹介! 私は現在、病院勤務で3児の母である。 資産形成の大事さに気づき、ファイナンシャルプランナーになりたいと思った。 そして、育休中にFP技能士2級、AFPまで取得した。 その後も、iDeCoやつみたてNI […]

投資初心者必見!資産形成のセオリー「長期・積立・分散」を知ろう!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 みなさん、投資してますか?? iDeCo、NISAをじゃんじゃん使ってる?? 「興味はあるけど、どうしたらいいのかな。」 「どうやって使うの?」って思っている方、必見。 今回は資産形成のセオリーを話そう。 これはぜーーーったい外すことができない基本中の基本なのだ。 ずばり、「長期・積立・分散」だ!! そして、投資初心者は押さえておきたい基本を話 […]

2018年度貯蓄額公開!大型出費が3年連続!?どうやって乗り越えるか!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーを目指している柊ゆうです。 2018年度も終わり、恒例の貯蓄額公開の季節がやってきました。 分かっていたけれど、大型出費が続いて貯蓄額は大幅減です(泣)。 でも仕方がない、切り替えてここからどうするかだ。 以前の分はこちらから。 2017年度貯蓄額公開!2016年度と合わせて2年分のまとめ。 2016年度貯蓄額公開!目標達成なるか!?   ここでいう […]

証券会社はどこにする?決め手は行きつけのスーパー!?

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの柊ゆうです。 投資をしようと思ったときに、気になるのが証券会社の選び方。 「銀行でも投資できるんだって、いいのかな?」 「やっぱ大手の証券会社がいいのかな?」 「証券会社に良し悪しってあるの?」 はい、良し悪しあるんです! ずばり、ネット銀行(楽天証券・SBI証券)を選ぼう。 理由を今からお話ししよう。 参考になるのは、あなたのスーパーの選び方だ。 &nbs […]

【投資初心者必見!】NISA・iDeCoはただの器(うつわ)。あなたに合う器を選ぼう!(後編)

こんにちは、柊ゆうです。 みなさん、投資してますか??iDeCoやNISA使ってますか?? どちらもとってもいい制度なので、ぜひ使ってもらいたい。 っていってもどんな制度なのか分かんないって方のために。 今回はiDeCoについてじっくり語るよ。 前半では一般NISA、つみたてNISAを話してるよ。 【前編】NISA・iDeCoはただの器(うつわ)。あなたに合う器を選ぼう! それでは行ってみよう!

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