資産形成

1/3ページ

【2021年9月】ゆうの総資産額公開!ついに1,000万円達成!入金力アゲアゲでいこう!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 地方在住40代夫婦と3人子持ちだよ。 投資とダブルインカムで頑張ってるよ! 今回は、2021年9月の総資産額を公開するね。 年間4回(3月、6月、9月、12月)で資産公開していきます。 前回の資産公開はこちらから。 【2021年6月】ゆうの総資産額公開!1,000万円まであと一歩!ジュニアNISA始めたよ! 投資の内訳もアセットアロケーションから […]

ジュニアNISAを使った感想&開設した理由。今から使えるジュニアNISAのメリット

(この記事は2021年9月7日に更新しています。) こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 みなさん、資産形成していますか?? iDeCo、つみたてNISA使ってる?? ジュニアNISAは第一選択にはならないNISAだ。 つみたてNISAやiDeCoといった選択肢が多い中で選ぶ人は少数派だろう。 ジュニアNISAは使っている人が少なくて、2023年に廃止となることが決定した制度。 でも […]

楽天証券で年の途中から「つみたてNISA枠」を満額使い切る方法。意外と大変なクレジット決済と証券口座引落の併用!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 ・年の途中からでもつみたてNISA枠って満額使える? ・クレジット決済も併用できる? ・どうやったらうまく使い切れる? ・増額設定ってそもそも何なの? つみたてNISAを始めようと思ったあなた。 すばらしい!!投資の一歩目だね。 でも年間上限の40万円分使い切れるのかなって疑問に思うよね。 大丈夫です。使い切れます。 今回は、楽天証券で年間上限額 […]

【2021年版】投資初心者におススメの書籍をFPが厳選!目的別でまとめてみた。

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 つみたてNISA気になるなあ。 投資信託って何がいいのかな。 まず何をすればいいのかな。 投資をしてみたいけど、迷っているあなた。 おまたせしました。 今回は投資初心者におススメの書籍を厳選したよ。 目的別でまとめてみたので、ぜひ利用してね!

「インデックス投資ナイト2021」の感想!インデックス投資家たちの熱い夜がここに。

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 今日は「インデックス投資ナイト2021」の感想をお送りするよ。 最近始めたツイッターで開催を知ったんだ。どうやら毎年やっていたみたい。 でも今年はオンライン開催とのこと。 2021年7月3日 19時スタート! インデックス投資家としては気になる気になる。 ってことで、聞いてみることに!   インデックス投資ナイトの詳細はこちらから。 イ […]

【2021年6月】ゆうの総資産額公開!1,000万円まであと一歩!ジュニアNISA始めたよ!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 40代夫婦と3人子持ちだよ。 投資とダブルインカムで頑張ってるよ! 今回は、2021年6月の総資産額を公開するね。 投資の内訳もポートフォリオからガッツリいっちゃいましょう。

家計相談会【日本FP協会主催】に参加!FPとして相談員となった感想。

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 40代、病院で働く主婦。 FPの経験を積んでいる最中だよ。 夢は「病院を辞めて、FP一本でいきたい!」 さて、こんな私が今回、家計相談会に参加したよ。 得るものが多くてほんと楽しかった。 FPになりたい方も、相談してもらいたい方にも読んでもらいたい。 家計相談会とは何ぞや? 今回の家計相談会は 日本FP協会が主催する「家計再建キャンペーン」のイベ […]

2019年度 5人家族の収入支出を公開!4年分の分析から必要なのは収入アップ!!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 3月も終わり、恒例のわが家の決算報告の時期となりました。 この時期は桃鉄の決算の曲が鳴り響くよね(笑)。 今年は、育休復帰後の時短勤務だったので収入が減っていた。 実際どのくらい減ったのか、そして4年分の推移を分析したことで見えてきた課題。 わが家に必要なのは収入アップだった!!! ではでは、張り切っていってみよう。 昨年の分はこちらから。 20 […]

投資信託の選び方!アクティブ型の投信は7割強が負けている!インデックス型をおススメする理由。

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 「値上がりを狙える投資信託どうですか?」 「10年勝ち続けているこの投資信託どうでしょう。」 銀行員は巧みな言葉でアクティブ投信を推してくる。 ちょっと待って!それはワナだ、気を付けるんだ!! 初心者向けのマネー本では、ほぼ「インデックス型」をおススメしている。 「アクティブ型」を選ばせる銀行員を信じるな!! 日経新聞の記事に、ズバリその理由が書 […]

投資初心者必見!「インデックス投資」とは何ぞや?サッカーで例えてみる!

こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 投資や資産形成の本に必ずと言っていいほど出てくる、 「インデックス」という言葉。 インデックスファンドを選びましょう。 手数料の安いインデックス型にしましょう。 お決まりのように言ってきます! インデックスについては、けっこう、どの本もサラッと流していて、結局何なん?ってずーーーーっと思っていたんだよね。 でもようやく自分の言葉で説明できるように […]

1 3