ゆうたんと 資産形成について学んだことをアップしていきます！投資しよう！ファイナンシャルプランナーになろう！
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 投資って怖いなあ。 ほんとうに利益が出るの？ どのくらいの金額になるの？ 投資をスタートさせたいけれど疑問がいっぱい。 そもそもどのくらいの利益になっているの？ 気になることたくさんあるよね。 そこで、実際に投資している人のリターンを覗いてみない？ 私は、2015年から一般NISAを始めた。 約6年の軌跡を振り返ってみる。 今回、私の楽天証券のリ […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 地方在住40代夫婦と3人子持ちだよ。 投資とダブルインカムで頑張ってるよ！ 今回は、2021年9月の総資産額を公開するね。 年間4回（3月、6月、9月、12月）で資産公開していきます。 前回の資産公開はこちらから。 【2021年6月】ゆうの総資産額公開！1,000万円まであと一歩！ジュニアNISA始めたよ！ 投資の内訳もアセットアロケーションから […]
（この記事は2021年9月7日に更新しています。） こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 みなさん、資産形成していますか？？ iDeCo、つみたてNISA使ってる？？ ジュニアNISAは第一選択にはならないNISAだ。 つみたてNISAやiDeCoといった選択肢が多い中で選ぶ人は少数派だろう。 ジュニアNISAは使っている人が少なくて、2023年に廃止となることが決定した制度。 でも […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 ・年の途中からでもつみたてNISA枠って満額使える？ ・クレジット決済も併用できる？ ・どうやったらうまく使い切れる？ ・増額設定ってそもそも何なの？ つみたてNISAを始めようと思ったあなた。 すばらしい！！投資の一歩目だね。 でも年間上限の40万円分使い切れるのかなって疑問に思うよね。 大丈夫です。使い切れます。 今回は、楽天証券で年間上限額 […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 つみたてNISA気になるなあ。 投資信託って何がいいのかな。 まず何をすればいいのかな。 投資をしてみたいけど、迷っているあなた。 おまたせしました。 今回は投資初心者におススメの書籍を厳選したよ。 目的別でまとめてみたので、ぜひ利用してね！
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 今日は「インデックス投資ナイト2021」の感想をお送りするよ。 最近始めたツイッターで開催を知ったんだ。どうやら毎年やっていたみたい。 でも今年はオンライン開催とのこと。 2021年7月3日 19時スタート！ インデックス投資家としては気になる気になる。 ってことで、聞いてみることに！ インデックス投資ナイトの詳細はこちらから。 イ […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 40代夫婦と3人子持ちだよ。 投資とダブルインカムで頑張ってるよ！ 今回は、2021年6月の総資産額を公開するね。 投資の内訳もポートフォリオからガッツリいっちゃいましょう。
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 住宅ローンを払っている方必見。 「借り換え」でお得になるのは分かるけど、なんだか面倒。 そんなあなたに伝えたい。 銀行は交渉次第で金利を下げてくれる！！！ 住宅ローンの10年固定が終了し、銀行と交渉してみた。 私はファイナンシャルプランナーの資格を持っているので、いわば「ファイナンシャルプランナー 対 銀行員」の対決です（笑）。その全記録をお伝え […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 3月も終わり、恒例のわが家の決算報告の時期となりました。 この時期は桃鉄の決算の曲が鳴り響くよね（笑）。 今年は、育休復帰後の時短勤務だったので収入が減っていた。 実際どのくらい減ったのか、そして4年分の推移を分析したことで見えてきた課題。 わが家に必要なのは収入アップだった！！！ ではでは、張り切っていってみよう。 昨年の分はこちらから。 20 […]
こんにちは、ファイナンシャルプランナーのゆうです。 「値上がりを狙える投資信託どうですか？」 「10年勝ち続けているこの投資信託どうでしょう。」 銀行員は巧みな言葉でアクティブ投信を推してくる。 ちょっと待って！それはワナだ、気を付けるんだ！！ 初心者向けのマネー本では、ほぼ「インデックス型」をおススメしている。 「アクティブ型」を選ばせる銀行員を信じるな！！ 日経新聞の記事に、ズバリその理由が書 […]
