【FPになるには1】ファイナンシャルプランナーの資格の種類は?FP技能士試験は日本FP協会、金財どちらで受ける?

【FPになるには1】ファイナンシャルプランナーの資格の種類は?FP技能士試験は日本FP協会、金財どちらで受ける?
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こんにちは、独立系ファイナンシャルプランナーを目指している柊ゆうです。

 
ファイナンシャルプランナーの資格は意外とややこしい。
日本FP協会のホームページに書いてあるが、一読しただけでは分かりにくい。
詳しくはこちらを。日本FP協会「FPの資格と検定の種類

なので、今回、ファイナンシャルプランナーの資格について分かりやすくまとめてみることにする。

 
 

ファイナンシャルプランナーの資格について

>日本FP協会に以下の記載がある。
日本FP協会が認定する「CFP®資格」(上級資格)および「AFP資格」と、国家検定であるFP技能士(1~3級)があります。【出典:日本FP協会】
 
つまり
・3級FP技能士
・2級FP技能士
・1級FP技能士
・AFP資格
・CFP資格
 
合計5つの資格があるのだ。FP技能士はファイナンシャルプランニング技能士の略だ。

レベルとしては、低い方から
・3級<2級≦AFP<1級≦CFP

<divという感じだろうか。

日本FP協会に記載されているイメージ図を紹介。
 

ちなみに、「ファイナンシャル・プランナー」は資格がなくてもFP業務をすることはできる
「ファイナンシャル・プランナー」が業務独占資格ではないからだ。

「医師」「弁護士」などの業務は資格がないと行うことができない。資格がないものが業務を行うと、違法となり罰せられる。これを業務独占資格という。

「ファイナンシャル・プランナー」は業務独占資格ではない。つまり、誰でもFP業務をすることができるのだ。そうはいっても、FPを仕事としている人はFP技能士の資格を保有していることが一般的だ。

 

なんでこんなに資格があるの?

FP技能士検定試験は「日本FP協会」と「金融財政事情研究会(以降、金財)」が実施している。
この二つの団体は、それぞれが独自の検定試験を実施していた。
そしてすったもんだがあった末に、共通のFP技能士検定試験を実施することとなったのである。
むっちゃ、はしょっている(笑)。詳しくはウィキでもどうぞ。

ポイントは2つ。
・FP技能士試験(3級、2級、1級)は「日本FP協会」と「金財」で実施している。

どちらで受けても良い。FP技能士は国家資格である。
 
・AFP、CFPは「日本FP協会」が独自に認定した資格。
中でもCFPは世界24カ国、地域で導入されている国際資格である。

CFPはFPの頂点ともいえる資格だ。FP界のエベレストなのだ!!

自分は

・3級FP技能士
・2級FP技能士
・AFP資格
を取得している。
いつか、この最高峰のCFPを取得したい。

どんな試験?試験の内容は?

今回はFPの資格の中でも「3級FP技能士」、「2級FP技能士」になるための試験について話す。

 
<いつあるの?>
1月5月9月の年3回実施される。
申込期間があるため、早めにチェックしておこう!
例えば9月の試験の場合、7月が申込期間となる。
日本FP協会はこちらから。「3級FP技能検定に申請」「2級FP技能検定に申請

<形式と合格点は?>
3級も2級も学科試験と実技試験で構成される。
午前中に学科試験、午後から実技試験といった感じだ。
どちらも6割取れると合格だ。

片方だけ受かった場合も特例措置があるよ。
仮に、学科試験に合格、実技試験に不合格の場合。一部合格って言うんだけど、次回は、実技試験のみの受検でオッケー。
ただし、有効期間(合格した年度の翌々年度末まで)があることに注意。

<受験料は?>

3級 学科試験3,000円、実技試験3,000円
2級 学科試験4,200円、実技試験4,500円
クレジットカード払いもできる。ありがたい。

<試験の受検資格は?>
3級 受験資格の制限なし。誰でも受けられる。
2級 制限あり。

2級受検資格
次のいずれかに該当する者
・日本FP協会が認定するAFP認定研修を修了した者
・3級FP技能検定の合格者
・FP業務に関し2年以上の実務経験を有する者
・厚生労働省認定金融渉外技能審査3級の合格者
 
今から初めてトライする場合は、まず3級を取得しよう。
3級取得で、2級の受検資格を満たす。その後2級を取得するのだ。
このように、一歩ずつ階段を上るように進むも良し。

AFP研修を先に受けて、一気に2級を取得するも良し。
AFP研修についてはこちらから。
AFP認定研修先のお勧めはどこ?私がTACを選んだ理由。
TACの教材の感想。AFP認定研修って何をするのか?

<科目内容は?>

学科試験・実技試験ともに、6つの分野から試験が出題される。
・ライフプランニングと資金計画
・リスク管理
・金融資産運用

・タックスプランニング(税金)
・不動産
 
 
><3級試験の概要>
・学科試験
3者択一か〇×式のマークシート方式。
120分で60問。
60点満点。36点以上で合格。
 
問題はやさしめ。1問あたり2分持ち時間。
脊髄反射でさくさくこなしていくイメージ(笑)。
 
・実技試験
日本FP協会と金財で異なる(詳しくは後述)。
日本FP協会では科目は「資産設計提案業務」となる。
金財では科目は「個人資産相談業務」「保険顧客資産相談業務」の中から選択。

三者択一。どちらも6割以上取れると合格。
図や表などの資料を基に答えさせる問題。
計算問題、じっくり考えさせる問題が多い。1ページに1問とか。
問題数が少ない分、配点がでかい。そのため間違えた時の影響が大きい。
 
学科試験では1問間違えても、影響は60分の1だ。
しかし、実技試験となると15分の1~20分の1だ。
1問1問確実に正解していきたい。
 
 
<2級試験の概要>
・学科試験
4者択一。
120分で60問。
60点満点。36点以上で合格。
 
3級との違いは「3者択一、○×式」→「4者択一」になっているところ。
同じ問題でも3択から4択になるだけで難易度が上がる。
なにより文章が多い。読むだけで疲れる量。
 
・実技試験
2級も日本FP協会と金財で異なる(後述)。資料を読み込むのにへとへとになる量。
これでもかと、資料ばっかり読ませられる。何の罰ゲームだろうと錯覚する量(笑)。

日本FP協会では科目は「資産設計提案業務」。

金財では「個人資産相談業務」「生保顧客資産相談業務」「中小事業主資産相談業務」「損保顧客資産相談業務」のなかから選択する。
 
 
 
 

「日本FP協会」と「金財(きんざい)」どちらで受験する?

 
2級3級FP技能士は、「日本FP協会」か「金財」が実施する試験を受けることなる。
どちらで受けてもいい。ただし、「実技試験の問題が違うこと」に注意が必要。
 
簡単に説明すると、
 
・「日本FP協会」は、広い分野から浅く出題される。
・「金財」は、分野は狭いが、つっこんだ問題が出題される。
 
という印象だ。
 
例えるならば、
「日本FP協会」が水泳の個人メドレー。一人で4種類(バタフライ、背泳ぎ、平泳ぎ、自由形)を泳がないといけないが、合計タイムが速いと合格。苦手なものが一つあっても挽回可能。
「金財」が平泳ぎと自由形のみ。しかし、個人メドレーよりも速いタイムを要求される。
といった感じかな。
 
私のお勧めは「日本FP協会」の方だ。
学科試験は共通の試験となる。どちらで受けるにせよ全ての範囲を勉強する必要がある。
 
それに、「金財」の実技試験はかなり深いとこまで問われる
「金財」と知らずに過去問にチャレンジしたが、すごく難しかった。「ここまで要求する!?」って、へこんだことがあった。
その後「FP協会」の過去問を解いて「あ、こっちは分かりそう!」って安心したことを今でも覚えている。
 
だが、「金財」にもメリットがある。
回答数に違いがある。日本FP協会70問に対し、金財は50問だ。
「金財」の方が問題数が少ないので、じっくり時間をかけて取り組むことができる。
計算スピードに自信がない方は、金財がいい。
ただし、問題数が少ない分、1問当たりの配点が高い。つまり、1問のミスが命取りになることを覚えておきたい。
 

いつか取りたいなと思った方へ

ファイナンシャルプランナーって、いいなあ。
いつかとりたいなーって、私も3年ほど前思っていた。

でも、そう思っているうちは「いつか」なんて来ないのだ。
取りたいと思ったら、もう申請してしまおう!

申請して受験料を払ってしまえば、その勢いで勉強するぞ(笑)。
なんでもだけど、何かをしようとするときは勢いって大事

できない言い訳はいくらでもできる。
誰も取ることを強制しない。(会社でされた人はすまない。)

私が「よし、取ろう!」と思ったきっかけは3人目の妊娠発覚だ。
よし、今だ、生まれる前に、産休育休のうちにって自分を奮い立たせた。

おかげで、
2017年9月 FP技能士3級取得(妊娠5ヶ月)
2018年1月 出産
2018年5月 FP技能士2級取得(産後4カ月)
2018年9月 AFP取得(産後8カ月)
できたんだよ。やろうと思ったらできたんだよ。

頑張ったよ。自分でもよく頑張ったと思う。その分嬉しかった。
共働きで、子供も既に二人いて、妊娠して、やらない言い訳はいくらでもできたけど、私はやることを選んだ。

そして、今は独立系ファイナンシャルプランナーへの道を模索している。

あなたもできる。
だってここまで読んだってことは興味があるんだよね。

>気になっちゃったんだよね。

そうと決まれば、申請してしまおう(笑)。
受検日や申請期限の確認だけでもいい。日付を手帳に書くだけでもいい。

日本FP協会で申請するならこちらからどうぞ。
3級FP技能検定に申請
2級FP技能検定に申請

頑張る人は素敵だ。
社会人になったら、気づいた。
成長し続ける人と、止まってしまう人がいるってことに。
共に成長し続けようよ!!

 

 

 

 

 

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